*Tenga en cuenta que los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor.
En este artículo te voy a dar mi opinión de eToro, plataforma que no sólo he probado a fondo sino que utilizo día a día ya que lo considero el mejor broker de bolsa en cuanto a facilidad de uso y seguridad.
Una de las características que más me gusta de eToro es su plataforma que te permite copiar a otros inversores profesionales, o incluso, si eres bueno con tus inversiones, puedes recibir ventajas exclusivas por compartir sus propias estrategias de inversión con el resto de usuarios. Esto, unido a que puedes comprar y vender acciones de Estados Unidos sin comisiones, lo sitúan por delante de otros competidores.
Con más de 3.000 acciones negociables, entre los que se incluyen CFDs, divisas, valores cotizados y las criptomonedas más populares, eToro ofrece una experiencia de trading muy completa y sin comisiones.
Si quieres saber a fondo todo lo que te ofrece eToro, sigue leyendo mi review completa, donde te cuento mi experiencia y sus puntos fuertes y débiles.
Ventajas y desventajas de eToro
Ventajas:
- eToro fue fundado en 2007 y está regulado en dos jurisdicciones de nivel 1 y una de nivel 2, lo que lo convierte en un broker seguro (de bajo riesgo) para operar con divisas, acciones y CFDs.
- eToro es excelente para operar copiando a otros usuarios y con criptomonedas, y es nuestra mejor elección para todo aquel que quiere iniciarse en la compra de acciones.
- Es fantástico por su facilidad de uso gracias a su plataforma web fácil de usar y a la aplicación móvil de eToro, que es estupenda tanto para los inversores ocasionales y principiantes como para los más avanzados.
- eToro sigue ampliando su gama de mercados disponibles como broker multiactivo con más de 3.000 símbolos disponibles.
- Ofrece un seguro de indemnización de hasta 1 millón de euros/dolares por cliente.
- Dispone de ventajas de tipo VIP para los miembros del club y los inversores populares que alcanzan un nivel superior.
- Operar con divisas y CFDs en eToro puede ser más económico que la mayoría de sus competidores ya que reientemente ha recortado las comisiones e incluso ha introducido las comisiones de cero dólares para operar con acciones en Estados Unidos, lo cual es una gran ventaja competitiva.
Desventajas:
- La gama de programas y herramientas de investigación tradicionales de eToro es limitada en comparación con sus competidores. Se han limitado en crear una plataforma fácil de entender y de utilizar, dejando los programas profesionales para otro tipo de usuarios que buscan un broker más profesional.
- eToro no admite estrategias de negociación automatizadas (algorítmicas).
- Las herramientas de la Central de Operaciones sólo están disponibles para ciertos miembros del Club eToro que han alcanzado niveles superiores del Club, aunque si estás iniciándote en este tipo de inversión, no es una cosa que vayas a utilizar.
| Característica | Valoración (Sobre 5) |
|---|---|
| Valoración total | |
| Seguridad | 5 |
| Oferta | |
| Comisiones | |
| Plataforma y herramientas | |
| Nº de acciones disponibles | |
| Aplicación móvil45 | |
| Información educativa |
¿Es eToro seguro?
eToro se considera de bajo riesgo, con una puntuación general de confianza de 91 sobre 99. eToro es una empresa que cotiza en bolsa, no opera como un banco y está autorizada por dos reguladores de nivel 1 (confianza alta), un regulador de nivel 2 (confianza media) y cero reguladores de nivel 3 (confianza baja). eToro está autorizada por los siguientes reguladores de nivel mundial:
1: Australian Securities & Investment Commission (ASIC)
2. Financial Conduct Authority (FCA)
| Característica | eToro |
|---|---|
| Año de creación | 2007 |
| Cotizada en bolsa | Si |
| Dispone de banco | No |
| Licencia Tier 1 | 2 |
| Licencia Tier 2 | 1 |
| Licencia Tier 3 | 0 |
| Nuestra puntuación | 91 |
Oferta de inversiones
eToro ofrece un total de 3.056 símbolos negociables. La siguiente tabla resume los diferentes productos de inversión disponibles para los clientes de eToro.
Facilidad de uso: Como corredor de múltiples activos, eToro va más allá para hacer que la experiencia de usuario sea fluida para los inversores. Por ejemplo, eToro ofrece la posibilidad de seleccionar entre operar con CFDs y con los activos subyacentes directamente desde la ventana del ticket de operaciones. Una característica sutil, pero muy útil si te gusta este tipo de inversión. Si lo prefieres, puedes realizar inversión en acciones puras, sin apalancamiento, lo cual recomendamos si estás comenzando a invertir por primera vez.
Criptodivisas: Las operaciones con criptodivisas están disponibles en eToro a través de CFDs y a través de operaciones con el activo subyacente (por ejemplo, comprando Bitcoin).
CopyTrader: Gracias a la función de Copytrader de eToro, puedes copiar a inversorse profesionales que ya están obteniendo grandes beneficios y no tienes que complicarte la vida buscando buenas inversiones, ellos lo hacen por ti.
| Características | eToro |
|---|---|
| Forex Trading | Si |
| CFD Trading | Si |
| Total de acciones disponibles | 3056 |
| Forex Pairs (Total) | 47 |
| US Stock Trading | Si |
| Int’l Stock Trading | Si |
| Cryptomonedas | Si |
| Criptomonedas (CFD) | Si |
| Copy-Trading | Si |
Comisiones y gatos
- Operaciones con acciones de bolsa:
Además de operar con acciones en CFD, eToro también ofrece una comisión de cero dólares para operar con acciones de Estados Unidos (no disponible para inversores estadounidenses) y admite acciones fraccionarias.
Esto es una ventaja muy importante ya que te ahorras los gastos que tienen la mayoría de brokers al querer comprar o vender una acción. En este sentido, eToro ofrece la compra-venta sin comisiones de las acciones más populares como Amazon, Tesla, Apple…
- Operaciones con criptomonedas:
En general, los precios de eToro se acercan a la media del sector para operar con criptomonedas físicas (como el 0,75% para comprar o vender bitcoin), mientras que su comisión de conversión de fiat a cripto es alta, del 5% (1% de comisión de eToro y 4% de comisión de Simplex). Mientras tanto, la conversión de cripto a cripto en eToro sólo cuesta un 0,1% (además de los spreads vigentes). Con un gran número de criptoactivos (tanto CFD como los activos subyacentes) eToro es nuestro broker número 1 para operar con criptomonedas.
- Operaciones de divisas
eToro es un spread variable típico de 1 pip en el EUR/USD, que se encuentra en la media del sector. Teniendo en cuenta sus tarifas de operación, eToro es igual a sus competidores, si bien es cierto dispones la ventaja de que con eToro puedes copiar a otros usuarios in un coste adicional.
Aplicación móvil para invertir
En general, eToro ofrece una excelente experiencia móvil. El factor de facilidad de uso es alto, y eToro ofrece casi todas las mismas características tanto en su plataforma web como en su aplicación móvil, lo que los clientes que estén acostumbrados a utilizar múltiples dispositivos apreciarán.
- Resumen de la aplicación: eToro ofrece dos aplicaciones móviles: la aplicación de eToro y eToro Money para las transferencias de criptomonedas y dinero. Ambas aplicaciones están disponibles en Google Play para Android, y en Apple App Store para dispositivos iOS.
- Facilidad de uso: Hemos probado la versión de Android, y encontramos que la aplicación móvil de eToro mantiene el aspecto y la sensación de la versión web, incluyendo funciones útiles como los temas de modo oscuro y claro, y las listas de vigilancia sincronizadas que ayudan a unificar la experiencia de la plataforma en todos los dispositivos.
- Gráficos: Al igual que el resto de la aplicación móvil, los gráficos son responsivos y se asemejan a la experiencia de la plataforma web, aunque sólo están presentes cinco indicadores en comparación con los 67 que podemos encontrar en la versión web. Las herramientas de dibujo faltan por completo en la aplicación y serían una mejora bienvenida en una aplicación móvil que, por lo demás, tiene un diseño limpio y está bien integrada.
- Billetera de criptomonedas: La cartera de eToro, conocida como eToro Money, es una aplicación móvil independiente en la que los usuarios pueden depositar y retirar dinero y criptomonedas reales. Los criptoactivos son mantenidos por eToroX, que actúa como custodio de sus claves privadas de criptodivisas. La billetera eToro Money se asemeja mucho a la apariencia de la aplicación móvil de eToro, e incluye soporte para las operaciones sociales.
Otras plataformas de trading
La principal innovación de eToro es la fusión de las operaciones individuales que uno puede hacer y las operaciones de copia bajo una experiencia de operaciones unificada. Es una combinación que le da una ventaja frente a su competencia.
- Visión general de la plataforma: La facilidad de uso y la simplicidad del diseño están en el centro de la experiencia de la plataforma web de eToro, y llevar a cabo las operaciones básicas es realmente sencillo. Los inversores tienen acceso a funciones como la posibilidad de crear listas de seguimiento, así como la opción de añadir instrumentos simplemente buscando en los mercados disponibles. Estas cualidades de diseño han ayudado a eToro a clasificarse como el mejor broker en facilidad de uso y principiantes en este año.
- Gráficos: La funcionalidad completa de los gráficos de eToro realmente cobra vida cuando se lanza su configuración ProCharts. ProCharts viene con 66 indicadores, 13 herramientas de dibujo y la posibilidad de guardar y elegir entre diseños predefinidos.
- Herramientas para operar: Otra herramienta innovadora de eToro es su función CopyPortfolios, que agrupa a las mejores empresas de cada sector pudiendo invertir en determinados sectores con unos pocos clics. Los CopyPortfolios ayudan a cerrar la brecha para los inversores que desean utilizar eToro de forma pasiva, ya que pueden crear una cartera basada completamente en uno o más CopyPortfolios. Por otro lado, los operadores que invierten por su cuenta, también pueden utilizar las CopyPortfolios para diversificar sus operaciones, lo que las convierte en una herramienta potencialmente útil para todos los clientes de eToro.
- Herramientas de criptomonedas: los usuarios de eToro pueden encontrar ideas para operar con criptodivisas y copiar a otras personas o grupos de operadores en 108 pares de criptodivisas compatibles. Para los inversores que buscan retirar los criptoactivos subyacentes de su cuenta de eToro, eToroX ofrece la aplicación de billetera móvil de eToro. Esta aplicación actúa como un custodio con un esquema de múltiples firmas y se asemeja mucho a la aplicación móvil de forex de la marca.
- Copiar a otros inversores: Los sistemas de operación totalmente automatizados (es decir, las operaciones algorítmicas), como los admitidos en MetaTrader, no están permitidos en eToro. Por lo tanto, cuando copias a otro inversor en eToro, puedes estar seguro de que estás colocando cada operación manualmente. Es muy útil saber esto, ya que muchas otras plataformas de operaciones sociales que agregan el rendimiento de los operadores suelen permitir las operaciones discrecionales (manuales), así como las estrategias automatizadas.
| Característica | eToro |
|---|---|
| Virtual Trading (Demo) | Si |
| Plataforma propia | Si |
| Plataforma Desktop (Windows) | No |
| Plataforma Web | Si |
| Social Trading / Copy-Trading | Si |
| MetaTrader 4 (MT4) | No |
| MetaTrader 5 (MT5) | No |
| cTrader | No |
| DupliTrade | No |
| ZuluTrade | No |
| Charting – Indicators / Studies (Total) | 66 |
| Charting – Drawing Tools (Total) | 13 |
| Charting – Trade From Chart | No |
| Watchlists – Totales | 6 |
| Tipo de orden – Market | Si |
Información de mercado
En general, la información que proporciona de eToro es competitiva y sigue mejorando año tras año, pero aún no podemos decir que es la mejor. Por ejemplo, no hay actualizaciones de vídeo diarias con análisis de mercado, y ciertas funciones están bloqueadas hasta que se alcanzan determinados niveles de cuenta.
- Resumen de investigación: eToro ofrece un calendario económico estándar, un calendario de informes de ganancias, titulares de noticias, series de análisis de mercado diarias y podcasts. Dicho esto, varias de estas características no están directamente integradas en la plataforma de eToro. La Central de Operaciones también está disponible, pero no se ofrece a todos los clientes: está reservada a los miembros del club de eToro que han alcanzado un nivel específico. También hay informes de investigación de valores disponibles para los titulares de cuentas con fondos.
- Noticias y análisis del mercado: eToro hace un excelente trabajo al incorporar el análisis fundamental en su plataforma para operar con acciones, y en los artículos diarios publicados en el blog de eToro. Sin embargo, la falta de análisis técnico deja a eToro por detrás de líderes de la categoría como IG y Saxo Bank, y es una característica que mejoraría la serie de artículos semanales de los analistas de eToro.
- Datos sobre el sentimiento de mercado: Sólo se utilizan las operaciones de los mejores operadores de eToro para calcular los datos de sentimiento de mercado, en lugar de mostrar el sentimiento basado en los datos de todos los usuarios. Esto lo sitúa un paso por encima de las herramientas habituales de sentimiento que ofrecen otros brokers y es similar a la forma en que CMC Markets muestra estos datos.
- Muro de noticias: eToro utiliza un muro de comentarios colectivos al estilo de Twitter para cada acción. Este feed público aparece como un flujo de actualizaciones de otros usuarios de eToro, diseñado para darte una idea de lo que otros inversores están publicando en la red de eToro. Como el contenido proviene de los usuarios de eToro, este puede variar en calidad.
Educación y aprendizaje
Aunque la academia de aprendizaje y el blog de eToro ofrecen un buen número de vídeos, artículos y seminarios web semanales, la calidad y el volumen van a la zaga de otros líderes educativos del sector
- Centro de aprendizaje: eToro ofrece una academia de operaciones en línea que contiene docenas de videos y artículos organizados por categoría y nivel de experiencia.
- Detalles educativos integrados: eToro ofrece detalles adicionales para los principiantes junto a cada símbolo disponible en su plataforma, como información sobre los instrumentos de negociación (como el par de divisas EUR/USD), y datos generales a tener en cuenta antes de invertir.
- Se puede mejorar: eToro tiene un número decente de vídeos en su canal de YouTube, incluyendo seminarios web archivados y análisis de mercado, pero me resultó difícil distinguir entre vídeos de investigación, promocionales y educativos. Organizar el contenido educativo por lista de reproducción y separar los tutoriales de la plataforma de la educación sobre el mercado financiero ayudaría a equilibrar el contenido de vídeo de eToro en esta categoría.
| Característica | eToro |
|---|---|
| Educación – Forex y CFDs | Si |
| Webinars | Si |
| Videos de iniciación | Si |
| Videos avanzados | Si |
| Diccionario del inversor (Glossario) | Si |
Opinión final de eToro
Si has llegado hasta aquí, habrás podido observar que nuestra valoración de eToro es muy positiva. Esto es debida a la gran experiencia de usuario que proporciona, sus bajas comisiones y facilidad de uso.
Sin duda, tanto si te estás iniciando como si eres un inversor medio-avanzado, te recomiendo probar eToro. Su cuenta demo te permite operar de prueba para que puedas valorar por ti mismo todo lo te puede ofrecer.
Personalmente recomiendo eToro a todo el mundo que queira comenzar a invertir con poco capital ya que puedes comenzar desde tan sólo 50$ e ir aumentando poco a poco tu capital inicial si así lo deseas, a medida que vayas cogiendo confianza con la plataforma.
