Si estás en esta página te doy la enhorabuena, esto quiere decir que ya has tomado la decisión de comprar acciones online y sólo te falta elegir el mejor broker de bolsa para comenzar.
Estás en el sitio adecuado. Personalmente he probado cada uno de estos brokers de los que te voy a hablar y te puedo garantizar que con cualquiera de ellos operarás de forma segura, si bien es cierto cada uno tiene sus ventajas y desventajas, sobresaliendo siempre uno por encima de otro, por esta razón he creado esta comparativa donde listo en orden los que para mi son los mejores.
Antes de decirte cuál me gusta más, vamos con algunos conceptos básicos
¿Qué es un broker online?
Un broker online es un intermediario que te permite invertir online en tus productos de inversión favoritos. Este intermediario puede ser un banco tradicional con acceso por internet o uno creado específicamente para invertir por internet, el cual te da acceso al mercado bursátil y nuestro caso particular te permite invertir en bolsa de manera sencilla, rápida y además muy económica.
Inviertes de manera rápida porque al acceder online desde tu casa, con unos pocos clics puedes tener realizada tu compra en cuestión de segundos, sin tener que depender de terceros para tomar una decisión.,
Es económica porque los costos, al eliminar intermediarios, son ridículamente bajos. Esto unido a la competencia que existe hoy en día por captar clientes, hace que los mejores brokers te ofrezcan incluso operar sin comisiones de compra-venta, lo cual hace años era impensable.
Cómo escoger el mejor broker para invertir
En la actualidad existen cientos de brokers diferentes, y como inversor, tendrás que escoger el que más se adapte a ti.
Si andas un poco perdido y no sabes en qué debes fijarte para encontrar un buen broker online, aquí tienes un resumen de los 3 puntos más importantes:
Regulación
La característica más importante de un broker online es su regulación. Esto garantiza que se trata de una entidad segura y controlada, y con licencia para la compraventa de activos financieros.
La entidad que regula el broker depende principalmente de dónde se encuentra su sede y de los países donde opera.
Por ejemplo, los brokers de España que operan en España están regulados por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), pero los brokers extranjeros que operan en España, rara vez regulados por esta entidad
Por norma general, se suele cumplir una normativa comunitaria, y los brokers suelen estar regulados (para toda Europa), o bien por la CySEC (Cypruss Securities and Exchange Commission) de Chipre, o bien por la FCA (Financial Conduct Authority) del Reino Unido.
Esta información suele aparecer en el pie de página de la web del broker, y en el caso de eToro nos indican que está regulado por ambas, la FCA y la CySEC.
Productos disponibles
Podríamos entender un broker como una tienda, en la que hay muchos productos, pero como es lógico, no tienen todos los productos que existen.
Eso ocurre con los brokers, que permiten invertir en una serie de acciones, pero no en todas. Por ello, es importante buscar un broker con una buena oferta de activos.
Algunos de los brokers con más acciones son: eToro, Degiro, Interactive Brokers, XTB…
Comisiones
Cuando compras o vendes acciones en un broker, realmente estás comerciando con otro usuario, de modo que el broker solo hace de intermediario.
Por este servicio, se pagan unas comisiones, que pueden ser superiores o inferiores en función del broker en cuestión.
Además de las comisiones por transacción, algunos brokers cobran pequeñas tarifas por hacer ingresos y retiradas, y por mantener el capital en la cuenta. Sin embargo, esto es algo bastante extraño.
Comparativa de los mejores brokers online
Ya sabes cómo escoger un buen broker online, pero para ahorrarte tiempo de investigación, he reunido los que para mí, son los mejores.
Todos ellos cuentan con un amplio catálogo de acciones, están debidamente regulados por las entidades correspondientes y tienen unos niveles de comisiones bastante bajos.
Los mejores brokers son:
1. eToro
Ya te he hablado de eToro, y es que es mi opción preferida para invertir. Se trata de un broker regulado por la FCA, y si inviertes de España, por la CySEC.
Además de un gran catálogo de acciones, cuentan con otros activos, como ETFs, criptomonedas, materias primas… Por lo que es un broker bastante completo.
También cabe destacar que te permite invertir desde tan solo 45 €, siendo una opción apta para cualquier persona, y las inversiones en acciones están 100% libres de comisiones.
Ventajas:
- Permite abrir una cuenta demo para probar la plataforma de forma indefinida.
- Cuenta con un sistema de copytrading con el que puedes replicar las inversiones de otros usuarios.
- Permite ingresar fondos por múltiples vías, y no solo por transferencia como ocurre con otros brokers.
- El catálogo de inversiones de eToro es bastante amplio.
Desventajas:
- Los ingresos por transferencia bancaria deben ser mínimo de 450 €.
- Cuando ingresas dinero se cobra una comisión del 0,5 % para convertir el dinero a dólares.
- Existe una comisión de inactividad de 10 $/mes si pasas más de 30 días sin acceder a tu cuenta.
2. Capital.com
Capital.com es un broker relativamente “nuevo”. Lo ponemos entre comillas porque ya lleva desde el año 2016 en funcionamiento, pero comparado con otros es más reciente.
A pesar de llevar menos tiempo operando, en pocos años ha conseguido un gran número de clientes y sus valoraciones en internet son muy buenas. Sus usuarios están contentos y así lo demuestras con las reseñas que escriben sobre Capital.com.
Destacamos sus bajas comisiones en la compara de acciones, que a pesar de no disponer de tantas empresas como otros brokers en las que poder invertir, si cuenta en su catálogo con las más habituales. Puedes comprar acciones de Amazon, Disney, Airbnb, Tesla… sin ningún tipo de problema.
Ventajas
- Cuenta con un gran número de artículos formativos.
- Cuenta igualmente con un gran número de videos educativos.
- Cuenta con herramienta de inteligencia artificial Emotional Quotient (eQ) para identificar tendencias.
- Puedes aprender de forma divertida gracias a su herramienta Investmate.
- Cuenta con una amplia gama de más de 200 CFD sobre criptomonedas.
Desventajas:
- No cuenta con el programa MetaTrader 5.
- Cuenta con menos acciones para operar que los líderes del mercado.
- No dispone de licencias adicionales en jurisdicciones de primer nivel fuera del Reino Unido y Australia.
3. Degiro
Degiro es un broker holandés que ha ganado mucha popularidad en Europa. Este está regulado por la AFM (Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos), y está supervisado por el Banco Central Holandés.
En él puedes encontrar un gran catálogo de activos; acciones, ETFs, bonos, futuros, opciones… Además, permite invertir en mercados internacionales; Asia, Europa, América, Oceanía…
Las comisiones de Degiro dependen del mercado en el que inviertas, pero para acciones americanas, son de tan solo 0,50 € + 0,004 %. Por lo tanto, es uno de los brokers con menores comisiones del mercado.
Ventajas
- Es un broker correctamente regulado para operar en Europa, y controlado por uno de los países más estrictos del mundo.
- Cuenta con un catálogo de activos muy amplio, tanto en variedad como en distribución geográfica.
- Sus comisiones son bastante bajas, especialmente para el mercado americano.
- No hay requisitos de capital mínimo.
Desventajas:
- Solo es apto para personas residentes en la Unión Europea.
- No ofrece ETFs americanos por las limitaciones que impone la Unión Europea.
- No permite establecer stoploss o take profit hasta después de haber abierto la operación.
4. XTB
XTB es un broker polaco que lleva operando alrededor de 20 años. A lo largo de este tiempo, han desarrollado una de las mejores plataformas de inversión de la actualidad, presente en una gran cantidad de países, tanto de Europa como de Latam.
En su catálogo de activos cuentan con acciones, ETFs, índices, materias primas, Forex e incluso CFDs sobre criptomonedas.
Y si lo que quieres es invertir en acciones, debes saber que hasta volúmenes mensuales inferiores a los 100.000 € no hay comisiones de compraventa.
Además, se trata de un broker regulado por entidades como la FCA, la IFSC y en España, por la CNMV. Por lo tanto, se trata de una opción 100 % segura.
Ventajas:
- Acepta clientes tanto de Europa como de Latinoamérica.
- Es un broker debidamente regulado.
- Las comisiones de XTB por comprar acciones son muy bajas, incluso inexistentes para cuentas pequeñas.
- Disponen de varias plataformas de inversión, desde la clásica MetaTrader 4 hasta su xStation 5, que aunque no es la plataforma más intuitiva, es muy completa.
- No tiene mínimo de inversión.
Desventajas:
- Dispone una cuenta demo pero solo tiene 30 días de duración.
- No es un broker tan sencillo como eToro o Degiro.
- No permite establecer órdenes de stoploss antes de abrir la operación, solo después.
5. Interactive Brokers
Interactive Brokers es uno de los mejores brokers online de la actualidad. Esta empresa estadounidense se ha extendido por todo el mundo, y ofrece servicios tanto en Latinoamérica como en Europa.
Es una de las entidades de inversión más prestigiosas de la actualidad, y todos los años recibe varios premios en este sentido.
Permite invertir en todo tipo de activos; acciones, ETFs, opciones, futuros, metales, CFDs… También permite operar con activos de más de 100 mercados diferentes, por lo que su catálogo es de los más amplios que existen.
Además, sus comisiones son bastante bajas. Por ejemplo, para acciones estadounidenses hablamos de 1$ por operación + 0,005% del valor de esta.
Ventajas:
- Es un broker correctamente regulado en todos los países en los que opera.
- Permite abrir órdenes programadas que cambian con las condiciones del mercado.
- Se trata de uno de los brokers con menores comisiones del mercado.
- Ofrece la posibilidad de comprar fracciones de acciones, siendo posible crear una cartera diversificada con poco capital.
- No hay requisitos de capital mínimo.
Desventajas:
- Es una plataforma bastante más compleja que otras opciones como eToro o Degiro.
- No es recomendada para quienes se están iniciando, sino más bien para inversores profesionales.
6. Bursanet
Bursanet es una de las principales casas de bolsa de México, especialmente recomendado para quienes quieren invertir en acciones de la Bolsa Mexicana de Valores (BMV),. Bursanet es la versión en línea de Actinver Casa de Bolsa.
Si te abres una cuenta con ellos, podrás acceder a mercado de capitales, fondos de inversión, mercado de dinero, mercado de divisas y operaciones y servicios bancarios.
Ventajas:
- Permite operar desde sólo 10.000 pesos
- No tiene comisiones administrativas
Desventajas:
- Comisiones que oscilan entre 0.25% hasta 0.10% del capital invertido
- Algo más complicado de utilizar que sus competidores
Conclusión final: ¿Qué broker elegir?
Como has podido ver, hay muchas opciones donde elegir. En ocasiones será mejor una opción y en otrsa será mejor otro, pero en nuestro caso debemos buscar uno que la mayoría de las veces nos resulte más útil.
En este sentido, yo te recomiendo:
- Mejor broker general: eToro (Muy fácil de utilizar, ingreso mínimo de 50$, sin comisiones de compra-venta de acciones y puedes copiar a otros traders profesionales).
- Mejor broker profesional: Degiro o Interactive Brokers (Este último es muy completo pero a su vez puede resultar muy complicado si no dominas todas sus herramientas profesionales)
